Ações: o que são e como investir na Bolsa de Valores do Brasil

Entenda o que são ações, como funciona o mercado e o passo a passo para você começar a investir com organização e confiança.

Ações são pequenas partes de uma empresa que você pode comprar, tornando-se um de seus sócios. O investimento acontece por meio de uma corretora de valores, que dá acesso ao ambiente de negociação da B3, a bolsa de valores brasileira.

Neste guia completo, você vai aprender como o mercado de ações funciona, o passo a passo para começar a investir, como preparar suas finanças para essa jornada com a ajuda do Mercado Pago e as respostas para as principais dúvidas de quem está começando.

O que são ações e como elas funcionam?

As ações representam a menor fração do capital social de uma empresa. Quando uma companhia decide abrir seu capital na Bolsa de Valores, ela vende essas pequenas "fatias" para investidores. Ao comprar uma ação, você se torna acionista, ou seja, um sócio minoritário daquele negócio, passando a ter direito a participar dos lucros e, em alguns casos, até das decisões da empresa.

Para quem investe, essa é uma oportunidade de participar do crescimento de negócios consolidados e com potencial de valorização, sendo uma oportunidade interessante para  investir de forma lucrativa.

Como é possível ganhar dinheiro com ações?

Existem duas maneiras principais de obter rendimentos no mercado de ações. É importante conhecer cada uma delas para alinhar a estratégia com seus objetivos financeiros:

• Valorização do ativo: acontece quando você compra uma ação por um preço e, depois de um tempo, a vende por um valor mais alto. A diferença entre o preço de compra e o de venda é o seu lucro.
  
  
• Recebimento de dividendos: os dividendos são uma parte do lucro líquido que a empresa distribui para seus acionistas. É uma forma de recompensar quem investe no negócio. Empresas mais estáveis e consolidadas costumam ser boas pagadoras de dividendos, o que pode gerar uma fonte de renda passiva para você.

Quais os tipos de ações para investir?

No mercado brasileiro, você vai encontrar principalmente dois tipos de ações. Entender a diferença entre elas ajuda a tomar decisões mais alinhadas ao seu perfil. São eles:

• Ações Ordinárias (ON): terminam com o final 3 no seu código de negociação (ex: VALE3). Quem possui esse tipo de ação tem direito a voto nas assembleias de acionistas da companhia. O peso do seu voto é proporcional à quantidade de ações que você possui.
  
  
• Ações Preferenciais (PN): terminam com o final 4 (ex: PETR4). Essas ações dão preferência ao acionista no recebimento de dividendos. Ou seja, se a empresa distribuir lucros, quem tem ações PN recebe primeiro. Em contrapartida, geralmente não dão direito a voto.
  
  

Prepare sua jornada de investidor com o Mercado Pago

Antes de transferir seu dinheiro para uma corretora e comprar a primeira ação, é fundamental ter organização financeira. O ecossistema do Mercado Pago oferece as ferramentas ideais para você dar os primeiros passos com mais segurança e controle, preparando uma base sólida para seus investimentos.

Organize seu dinheiro nos Cofrinhos que rendem até 120% do CDI

Para investir, é preciso ter objetivos. Com a funcionalidade Cofrinhos, você pode separar o dinheiro para cada meta, como "Investir em ações" ou "Reserva de oportunidade". 

O dinheiro guardado nos Cofrinhos rende automaticamente e pode chegar a 120% do CDI, dependendo do seu nível no Meli+ ou do valor depositado mensalmente, uma alternativa interessante para fazer seu dinheiro trabalhar enquanto você estuda o mercado.

Dê os primeiros passos com os CDBs do Mercado Pago

Antes de se expor à renda variável, muitos especialistas recomendam começar por investimentos de menor risco. O Mercado Pago oferece opções de CDBs (Certificados de Depósito Bancário) com taxas de rendimento atrativas e aporte inicial baixo. 

Essa é uma forma de se familiarizar com o mundo dos investimentos, com a proteção do FGC (Fundo Garantidor de Créditos).

Use sua conta que rende até 105% do CDI para começar

O dinheiro que você deixa na sua Conta Mercado Pago não fica parado. Ele tem um rendimento diário que pode chegar a 105% do CDI, sem a cobrança de IOF. Você pode usar esse rendimento para construir sua reserva inicial para investir, e, quando decidir, transferir o valor para a corretora via Pix de forma ágil, sem custos.

Passo a passo para investir em ações pela primeira vez

Com as finanças organizadas, o caminho para comprar sua primeira ação é mais claro. Siga estas etapas para começar sua jornada na Bolsa de Valores.

1. Defina seus objetivos e seu perfil de investidor

Antes de tudo, pergunte a si mesmo: por que você quer investir? Para a aposentadoria, para uma grande compra em alguns anos ou para aumentar seu patrimônio? Seus objetivos determinarão sua estratégia. Além disso, é importante conhecer seu perfil de investidor (conservador, moderado ou arrojado), que mede sua tolerância aos riscos.

2. Abra uma conta em uma corretora de valores

As ações são negociadas através de corretoras, que são instituições financeiras autorizadas a operar na B3. Pesquise por corretoras com taxas de corretagem baixas ou zeradas e que ofereçam uma plataforma (home broker) amigável para iniciantes. O processo de abertura de conta é online e costuma ser bem descomplicado.

3. Transfira o dinheiro e escolha suas primeiras ações

Após abrir a conta na corretora, transfira o dinheiro que você separou para investir, que pode vir da sua Conta Mercado Pago. Com o saldo disponível, acesse o home broker, busque a ação desejada pelo seu código de negociação e emita a ordem de compra.

4. Acompanhe seus investimentos e aprenda sempre

Investir em ações não é uma tarefa de "comprar e esquecer". É importante acompanhar o desempenho das empresas nas quais você investiu, ler notícias sobre o mercado e continuar estudando. A educação contínua é a melhor ferramenta para tomar decisões mais inteligentes e aprimorar sua carteira de ativos ao longo do tempo.

Como escolher uma ação para investir?

Escolher uma ação envolve estudo. Existem duas principais metodologias, ou escolas de análise, que ajudam os investidores a tomar decisões mais embasadas.

Análise fundamentalista: pensando no longo prazo

A análise fundamentalista avalia a "saúde" financeira da empresa. Quem segue essa linha estuda os balanços, o fluxo de caixa, o nível de endividamento, a qualidade da gestão e o setor em que a empresa atua. 

O objetivo é encontrar negócios sólidos e com bom potencial de crescimento a longo prazo, comprando suas ações por um preço considerado justo.

Análise técnica: entendendo os movimentos do mercado

Diferente da fundamentalista, a análise técnica (ou gráfica) foca nos movimentos de preço da ação. Seus adeptos estudam gráficos para identificar padrões e tendências que possam indicar o comportamento futuro do preço. É uma abordagem mais utilizada por quem busca oportunidades de curto e médio prazo.

Qual o risco de se investir em ações?

Investir em ações faz parte da categoria de "renda variável", o que significa que não há garantia de retorno e os preços podem oscilar. É fundamental estar ciente dos riscos envolvidos:

• Risco de mercado: refere-se à possibilidade de as ações se desvalorizarem por fatores que afetam todo o mercado, como uma crise econômica, instabilidade política ou mudanças nas taxas de juros.
  
  
• Risco de liquidez: acontece quando você tenta vender uma ação, mas não encontra compradores, ou precisa oferecer um preço muito baixo para conseguir vender. Isso é mais comum em ações de empresas menores, com baixo volume de negociação.
  
  
• Risco da empresa (setorial): está ligado a problemas específicos da companhia ou do setor em que ela atua. Maus resultados, um novo concorrente forte ou uma mudança na regulamentação podem impactar negativamente o preço das suas ações.
  
  

Sua jornada de investidor começa com organização

Investir em ações é um passo importante para a construção do seu futuro financeiro. Mais do que apenas escolher os ativos certos, o sucesso nessa jornada depende de disciplina, estudo contínuo e, principalmente, de uma boa organização. E essa organização começa com uma ação concreta.

Antes mesmo de transferir dinheiro para uma corretora, dê o primeiro passo prático no seu app do Mercado Pago. Crie agora mesmo um Cofrinho com o nome "Meus Investimentos" e comece a separar o dinheiro para essa meta. Lá, você constrói a base que precisa para explorar o potencial da Bolsa de Valores com segurança, enquanto seu dinheiro já começa a render.