Como montar um BPO financeiro​? Guia para oferecer gestão terceirizada

O mercado de gestão terceirizada cresce a cada dia. Conheça os motivos para investir na área e como planejar a rotina para começar do zero!

O mercado de gestão terceirizada está em alta e representa uma oportunidade para profissionais de finanças que desejam empreender. Montar um negócio de BPO financeiro exige conhecimento, planejamento e as ferramentas certas, sendo também uma área em que é possível se destacar e construir uma base de clientes sólida e rentável.

Este guia foi criado para ajudar você a dar os primeiros passos. A seguir, veja o que é preciso para oferecer BPO financeiro, quais os motivos para investir neste mercado e como planejar a sua rotina de trabalho para alcançar o sucesso.

O que você precisa para oferecer BPO financeiro

Para começar seu negócio de BPO financeiro, você precisa de uma base sólida. O serviço de gestão terceirizada é construído sobre a confiança e a especialização, por isso, é fundamental que você conte com o preparo profissional adequado.

Conhecimento técnico e expertise

Para oferecer um serviço de BPO financeiro, você precisa ter um conhecimento aprofundado em gestão financeira. Isso inclui dominar o controle financeiro, o fluxo de caixa, as contas a pagar e a receber, além de entender as obrigações fiscais básicas de pequenas e médias empresas.

• Domine conceitos: entenda fluxo de caixa, contas a pagar e a receber, e conciliação bancária para oferecer um serviço completo.
• Especializar-se em nichos: busque conhecimento em regimes tributários como o Simples Nacional para atender empresas específicas.
• Capacite-se em ferramentas: aprenda a usar softwares de gestão financeira e plataformas de pagamento que automatizam o trabalho.

Formalização do negócio

Formalizar seu próprio serviço de BPO financeiro é um passo que garante credibilidade no mercado. Abrir um CNPJ com uma estrutura formalizada passa segurança para seus futuros clientes, que estarão delegando o controle financeiro de suas empresas a você.

• Obtenha um CNPJ: a formalização é a base legal para emitir notas fiscais e fechar contratos com clientes maiores.
• Transmita credibilidade: ter uma empresa formalizada, mesmo que pequena, mostra profissionalismo e gera confiança.
• Tenha acesso a serviços PJ: com um CNPJ, você pode abrir uma conta bancária empresarial e ter acesso a linhas de crédito.

Motivos para oferecer uma gestão terceirizada

Investir na carreira de BPO financeiro é uma decisão estratégica para profissionais que buscam mais autonomia e oportunidades. Existem diversos motivos para entrar neste mercado; abaixo, listamos alguns.

Mercado em crescimento

A demanda por gestão terceirizada tem crescido consideravelmente. Pequenas e médias empresas, autônomos e startups estão cada vez mais conscientes da importância de ter um bom controle financeiro, mas não têm condições de contratar um setor financeiro completo. Isso cria uma grande oportunidade para profissionais capacitados em BPO financeiro.

• Otimização de processos: empresas buscam terceirização para ter mais eficiência sem a necessidade de uma equipe interna.
• Foco no core business: os empreendedores querem se dedicar mais ao produto ou serviço do que às tarefas financeiras.
• Crescimento do empreendedorismo: o aumento no número de pequenos negócios e autônomos impulsiona a demanda por serviços de gestão financeira.

Flexibilidade e controle de horários

Ser um profissional de BPO financeiro oferece a autonomia para gerenciar seu próprio negócio, escolhendo seus horários e a forma de trabalho. A gestão terceirizada permite que você monte um escritório em casa ou de forma remota, organizando a sua rotina de acordo com as suas necessidades e as dos seus clientes.

• Trabalhe de onde quiser: a maioria das tarefas pode ser feita remotamente, dando liberdade para gerenciar sua rotina.
• Controle sua agenda: você tem controle total sobre seus horários e pode conciliar a vida pessoal com a profissional.
• Seja seu próprio chefe: o BPO financeiro permite que você construa uma carreira independente, com autonomia para tomar decisões.

Alta rentabilidade

O serviço de BPO financeiro tem potencial para ser altamente rentável. Uma vez que você constrói uma base de clientes recorrentes, a receita se torna previsível. Além disso, os custos operacionais são relativamente baixos, já que o trabalho exige principalmente conhecimento e o uso de softwares de gestão financeira.

• Custos operacionais baixos: o principal investimento é em conhecimento e software, o que resulta em uma margem de lucro maior.
• Receita recorrente: o serviço de BPO é contínuo, garantindo um faturamento mensal estável com seus clientes.
• Potencial de escala: com as ferramentas certas, é possível atender vários clientes de forma eficiente, aumentando sua receita sem a necessidade de uma grande equipe.

Planejando sua gestão terceirizada na prática

Depois de ter a base necessária, o próximo passo é estruturar seu serviço de BPO financeiro. O planejamento é o que garante que sua operação será organizada e eficiente, desde o primeiro cliente até a consolidação do seu negócio.

Rotina de trabalho

Para oferecer uma gestão terceirizada de qualidade, você precisa de uma rotina de trabalho eficiente e organizada. É fundamental que você defina como irá se comunicar com seus clientes, como irá gerenciar as tarefas diárias e como irá entregar os resultados.

• Defina os fluxos de trabalho para cada tipo de cliente.
• Estabeleça horários para comunicação e reuniões com a empresa contratante.
• Crie um sistema para organizar e armazenar os documentos financeiros de forma segura.

Tecnologia e recursos

A tecnologia é o principal recurso para um profissional de BPO financeiro. É por meio de plataformas digitais que você irá centralizar os dados, automatizar tarefas e entregar relatórios para seus clientes.

• Ferramentas de gestão financeira: você precisa de um sistema que permita organizar o fluxo de caixa, as contas a pagar e a receber.
• Centralização de pagamentos: escolha uma plataforma que centralize os recebimentos de seus clientes, seja por Pix, cartão ou boleto. A Conta Negócio do Mercado Pago, por exemplo, oferece essa centralização.
• Automação de tarefas: utilize uma plataforma que automatize a conciliação bancária e a emissão de notas fiscais, economizando tempo e minimizando erros.

Prospecção e fidelização de clientes

Encontrar os primeiros clientes é um desafio, mas a fidelização é o que sustenta o seu negócio. É fundamental ter uma estratégia clara para prospectar e manter a sua base de clientes.

Confira nosso guia completo de 10 estratégias para atrair mais clientes e conheça tudo do mundo da prospecção!

• Marketing de conteúdo: crie um blog ou um perfil nas redes sociais para produzir conteúdo sobre gestão financeira.
• Parcerias estratégicas: busque parcerias com contadores e consultores que podem indicar seus serviços.
• Ofereça um serviço de qualidade: a melhor forma de fidelizar um cliente é entregando um serviço de alta qualidade, que resolva os problemas e gere resultados.

Seu serviço de gestão terceirizada, do zero

Montar um negócio de BPO financeiro é uma excelente forma de empreender, combinando conhecimento técnico e expertise com a autonomia de ter seu próprio negócio. O mercado está em crescimento e a demanda por gestão terceirizada tem se tornado cada vez maior.

O sucesso da sua jornada depende de um bom planejamento e das ferramentas certas. Com um serviço bem estruturado e a tecnologia a seu favor, você pode construir uma carreira sólida e rentável, oferecendo um serviço de alto valor para outras empresas. Não deixe de conferir o sistema de gestão Mercado Pago, que traz ferramentas essenciais para organizar e aumentar suas vendas!